Editado por el profesor Silvestri

𝗥𝗼𝗺𝗮, 16 𝗴𝗶𝘂𝗴𝗻𝗼 2026 – 𝗦𝗲𝗱𝗲 𝗱𝗲𝗹𝗹𝗮 𝗕𝗮𝗻𝗰𝗮 𝗱'𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮𝗮, 𝗩𝗶𝗮 𝗡𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹𝗲

Se celebró el 16 de junio de 2026, el 𝗽𝗿𝗲𝘀𝗲𝗻𝘁𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗲𝗹 𝗥𝗮𝗽𝗽𝗼𝗿𝘁𝗼 𝗔𝗻𝗻𝘂𝗮𝗹𝗲 2025 𝗱𝗲𝗹𝗹'𝗨𝗻𝗶𝘁𝗲 𝗱𝗶𝗻𝗴 𝗜𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗮𝗿𝗶𝗮𝗿𝗮𝗻𝗱 𝗽𝗲𝗿 𝗹'𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮𝗻𝗱 𝗯𝗲𝗮𝘆 𝗼𝗻 ...��𝗵𝗲 𝗮 Banco de Italia – Eurosistema, ilustrado por el director Dr. Enzo Serata.

Como cada año, tuve el placer de participar en este importante evento institucional por invitación del Director de la UIF.

Los números

En 2025, el UIF recibió 162.059 informes de transacciones sospechosas (un aumento del 11,5% en comparación con 2024), con bancos y oficinas de correos creciendo un 26,8%. El principal impulsor es el aumento de informes relacionados con estafas y fraude cibernético (~31.600 SOS). La calidad va a la par con la cantidad: aproximadamente 44.400 comentarios positivos de la Guardia de Finanzas y una contribución significativa a más del 70% de los activos incautados por la DIA.

Los retos de los próximos años

▪️ Fraude cibernético y delitos digitales
▪️ Criptomonedas y lavado de dinero
▪️ blanqueo de dinero profesional
▪️ financiación del terrorismo
▪️ Explotación sexual de menores
▪️ Infiltración criminal en empresas vulnerables
▪️ Geocrimen y nuevos escenarios geopolíticos
▪️ Lanzamiento de la AMLA y cooperación internacional

El mensaje clave

El director Serata reiteró con firmeza que el reto no reside en aumentar el número de informes, sino en mejorar su calidad, su contenido informativo y su capacidad para generar valor en la investigación. La inteligencia artificial es una valiosa herramienta, pero no puede sustituir el juicio profesional: la experiencia humana marca la diferencia entre datos y análisis, entre una anomalía y una evidencia.

También es desde esta perspectiva que laDiploma de Máster Ejecutivo Internacional en Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (PBC/FT) – Incluye certificación AMLACert y CAMS. DE LA Escuela Europea de Gestión Bancaria y Escuela Italiana de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y Cumplimiento Normativoha introducido contenido dedicado a la Gestión de Calidad Total aplicada al cumplimiento normativo y la lucha contra el blanqueo de capitales. Quienes deseen obtener más información pueden consultar la 37.ª edición (que comienza el 22 de octubre de 2026), para la cual ya se están realizando las selecciones.

Un sistema que funciona, pero no puede detenerse

Las cifras del Informe de 2025 dan fe de la solidez del sistema italiano de lucha contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, la creciente complejidad de las amenazas —digitales, transnacionales y cada vez más híbridas— nos recuerda que la eficacia y la calidad no son logros permanentes: deben ser supervisadas, actualizadas y cultivadas diariamente con experiencia, rigor y visión estratégica.