El Banco de Italia, de acuerdo con la CONSOB y la IVASS, ha emitido disposiciones de desarrollo relativas a la debida diligencia del cliente que los bancos y los intermediarios financieros deben adoptar para prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, de conformidad con la legislación contra el blanqueo de capitales (Decreto Legislativo 231/2007).

Se han introducido algunos cambios en la Disposición de 2009 sobre el mantenimiento del archivo único informatizado (AUI), que se publica en la versión actualizada.

Los requisitos y controles para la identificación del cliente y la verificación de sus datos se calibran en función del riesgo específico de blanqueo de capitales; se aplican los mismos criterios al ejecutor de las transacciones y al beneficiario final de las relaciones y transacciones.
En los casos en que se puedan implementar procedimientos simplificados, se requieren requisitos de verificación más estrictos cuando el riesgo de conducta ilícita sea mayor. Por ejemplo, las mayores precauciones que actualmente se aplican a las personas políticamente expuestas que residen en el extranjero se extienden también a las personas que residen en Italia, implementando así las nuevas recomendaciones internacionales del GAFI.

Estas disposiciones, que se suman a las ya existentes sobre organización, controles internos contra el blanqueo de capitales y el mantenimiento de la UII, completan el marco normativo del Banco de Italia; las nuevas normas entrarán en pleno vigor el 1 de enero de 2014.
El Banco de Italia supervisará la aplicación efectiva de las normas por parte de los bancos y los intermediarios financieros como parte de sus actividades de supervisión, incluso mediante inspecciones.

Fuente: Banco de Italia

Anexo provisional 11.04.2013