Editado por Andrea Leodori

En continuidad con el análisis realizado por nuestro Director Sergio Silvestri En marzo de 2021, se incluyó en el artículo titulado: “Mulas de dinero durante la pandemia“A continuación, retomo este tema para ofrecer una breve actualización.

Enlace al artículo:

https://schoolofbanking.it/2021/03/25/i-money-mule-durante-la-pandemia/

Desde hace algunas semanas hemos estado presenciando el fenómeno cada vez más extendido de compartir en LinkedIn algunos gráficos de señalización firmados conjuntamente. Europol, Eurojust, Federación Bancaria Europea, CERTFin e Policía estatal italiana en relación con la campaña informativa que advierte sobre el método utilizado por los delincuentes para contratar “mulas de dinero”Como se ha reiterado en varias ocasiones, se trata de personas comunes y corrientes, desprevenidas, a menudo ajenas o de alguna manera desvinculadas de la lógica criminal, que se prestan bien para actuar como intermediarios.

En la infografía que puedes encontrar en siguiente enlace, Autoridad Nos explican el fenómeno y nos advierten sobre las señales de peligro que podemos percibir. También nos proporcionan señales inequívocas para el reconocimiento de estos sujetos, así como para darnos instrucciones sobre cómo contactarlos. Fuerzas de la Orden responsable de la intervención.

Gracias a estas campañas informativas, se está difundiendo una mayor concienciación sobre riesgos y en la consecuencias vinculado a esta actividad y esto implícitamente ayuda a reducir las posibilidades de participación en esta práctica por ciudadanos honestosSin embargo, como se informa en el artículo citado anteriormente, el fenómeno persiste. rampante Y eso significa que cada vez más personas son víctimas de estafas.

Durante el curso de estudios que realicé en Escuela Europea de Banca, a través de Máster Ejecutivo en Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del TerrorismoTuve la oportunidad de observar y estudiar en profundidad las principales técnicas utilizadas por los recicladores, y por ello quisiera agradecer a todos. Los maestros del curso y sobre todo el Director, quienes pudieron preparar lecciones notables.

Si el pandemia había creado una situación de “puesto de trabajo” a la que la red criminal se había aferrado para proporcionar una ingresos atractivos, ahora el reciente Conflicto geopolítico entre Rusia y Ucrania, que estamos presenciando, está despertando nuevamente interés como una nueva forma de suministro de "migrantes económicos.

la condición de pobreza extrema a los que la guerra ha reducido millones de refugiados, abre un abanico de oportunidades para el blanqueador de dinero. Primero, porque en estos casos se descubre que quienes abandonan su país de origen carecen de documentos justificativos y segundo, porque el dinero que refugiado político El hecho de que lleve consigo al otro lado de la frontera no puede ser cuestionado, ya que estamos ante una situación "grave" en la que la vida corre peligro.

Así que aquí está que en este escenario “nublado” Se debe prestar la máxima atención en presencia de refugiados políticos Procedente de Ucrania: por un lado, el sistema bancario debe continuar supervisando el cumplimiento de la debida diligencia regulatoria a través de controles, por otro lado, cada uno de nosotros debe estar siempre atento, aplicar la scetticismo, pero sobre todo tenga cuidado con cualquier tipo de engaño que inicialmente parece ser ventajoso, pero que luego resulta ser un cabestro.

La mayoría de este tipo de esquemas explotan un deseo latente de enriquecimiento y, sobre todo, la idea de depender de un “atajo”, ¡cuando en realidad el “atajo” lamentablemente casi nunca existe!