«UBI Group se ha embarcado en un proceso para seguir evolucionando su modelo operativo de gestión de riesgos de blanqueo de capitales, alineándolo con las mejores prácticas nacionales e internacionales», destacó Alberto Armani, responsable de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de UBI Banca. Este proceso, explica Armani, «nos ha permitido, simultáneamente, alinear el modelo con la normativa más reciente emitida por las autoridades de supervisión y con la evolución del negocio». Los pilares del desarrollo del nuevo modelo operativo son un enfoque basado en el riesgo, centrado en perfiles de alto riesgo, la aplicación coherente de los requisitos de los procesos y el cumplimiento de la legislación, empezando por las Directivas Europeas contra el Blanqueo de Capitales. El segundo aspecto clave, continúa Armani, se refiere a los procesos organizativos y la innovación tecnológica.

Esto se traduce en la centralización de los procesos clave dentro de una estructura que garantiza la especialización, una mejor gestión de riesgos y un análisis objetivo. La responsabilidad última —concluye Armani— recae en la empresa, tal como lo exige la ley. El funcionamiento de estas estructuras se apoya en sistemas informáticos y en un proceso evolutivo continuo que incluye el uso de tecnologías inteligentes, como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial.