Editado por Sergio Silvestri

Google también ha decidido abordar las actividades contra el lavado de dinero con sus propias herramientas de IA. Google Cloud, de hecho, ha lanzado IA contra el lavado de dinero (AML AI).

Esta iniciativa ha suscitado un debate: ¿hasta qué punto un sistema basado en IA puede sustituir la intervención humana en la detección de actividades de blanqueo de capitales? Personalmente, creo que la supervisión humana es fundamental para evitar que se generen más informes infundados de transacciones sospechosas, que a la larga saturan el sistema de control.

OEl objetivo declarado de Google para la IA contra el blanqueo de capitales es ayudar a sus clientes a reducir los costes operativos al tiempo que mejoran la eficacia de su sistema contra el blanqueo de capitales.

AML AI utiliza tecnología de aprendizaje automático propia, así como tecnologías de Google Cloud, como por ejemplo: IA de vértice e gran consulta.

Entre los objetivos futuros de Google Cloud se encuentra el de aumentar la productividad de los empleados reduciendo el tiempo que tarda un analista en investigar posibles actividades sospechosas.

Google afirma que la IA para la lucha contra el blanqueo de capitales permitirá una mayor detección de riesgos, la reducción de costes operativos, una mejor gobernanza, una mayor capacidad de defensa y una mejor experiencia del cliente. Esto se logrará proporcionando una puntuación de riesgo consolidada para cada cliente, generada mediante aprendizaje automático, como alternativa a las alertas de transacciones basadas en reglas.

La puntuación de riesgo se basa en información bancaria, patrones de transacciones, comportamiento en línea y datos. KYCEsta puntuación identifica los casos y grupos de clientes de alto riesgo.

Google Cloud garantiza que la solución propuesta pueda adaptarse a las variaciones en los datos de referencia, proporcionando resultados. más Actualizado y preciso que mejoran la eficacia general del programa y su eficiencia operativa.

«Google es pionera en IA y ahora está aprovechando sus herramientas, tecnologías y experiencia para resolver uno de los mayores y más costosos desafíos del sector de los servicios financieros», declaró Thomas Kurian, CEO de Google Cloud. «Con AML AI, ayudaremos a las instituciones financieras a detectar los riesgos de blanqueo de capitales con mayor precisión y eficiencia, al tiempo que mejoramos sus operaciones comerciales y su gobernanza».

Entre las entidades que han utilizado la IA para la lucha contra el blanqueo de capitales hasta la fecha se encuentran HSBC, The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, Bradesco (uno de los bancos líderes de Brasil) y Lunar (un banco digital).

Jennifer Calvery, Directora de Riesgo y Cumplimiento de Delitos Financieros del Grupo HSBC, destaca que «la IA para la lucha contra el blanqueo de capitales ha mejorado nuestra capacidad para detectar actividades ilícitas. Los modelos de Google ya están demostrando el enorme potencial del aprendizaje automático para transformar las soluciones de neutralización de delitos financieros en todo el sector. Al mejorar nuestro sistema de monitorización con esta sofisticada solución basada en IA, hemos logrado aumentar la precisión en la detección de delitos financieros y reducir el volumen de alertas, lo que se traduce en menos tiempo de investigación dedicado a pistas falsas. Además, hemos reducido el tiempo de procesamiento necesario para analizar miles de millones de transacciones en millones de cuentas, pasando de varias semanas a tan solo unos días».

Observamos esta experiencia con interés, pero los cinco sentidos y la intuición que poseen los seres humanos siguen siendo indispensables para este tipo de verificación.