Será obligatorio designar a un miembro del consejo de administración como responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales.

El Banco de Italia prevé esta posibilidad en su disposición del 1 de agosto, que modificó las disposiciones anteriores relativas a la organización, los procedimientos y los controles internos a efectos de lucha contra el blanqueo de capitales y, al mismo tiempo, implementó las directrices de la Autoridad Bancaria Europea adoptadas el 14 de junio de 2022. 

 

Las nuevas disposiciones se aplican a bancos, empresas de intermediación de valores, sociedades gestoras de activos, entidades de pago y dinero electrónico, intermediarios financieros (empresas de arrendamiento financiero, factoring y crédito al consumo), sociedades fiduciarias inscritas en la sección especial del registro 106 TUB, Poste Italiane y Cassa Depositi e Prestiti.

 

Todas estas entidades están obligadas a nombrar un responsable de lucha contra el blanqueo de capitales (o, en resumen, el director general de lucha contra el blanqueo de capitales) en la primera renovación de sus órganos sociales tras la entrada en vigor de la nueva normativa y, en cualquier caso, a más tardar el 30 de junio de 2026.

 

El Director Gerente de Prevención del Blanqueo de Capitales debe poseer los conocimientos, las habilidades y la experiencia adecuados en materia de riesgos de blanqueo de capitales, políticas, controles y procedimientos contra el blanqueo de capitales, así como en lo referente al modelo de negocio del destinatario y al sector en el que opera. Asimismo, debe contar con el tiempo y los recursos necesarios para desempeñar sus funciones con eficacia.

 

Según el Banco de Italia, el director gerente será el principal punto de contacto entre el responsable de la función de lucha contra el blanqueo de capitales (quien, sin embargo, no podrá asumir también el nuevo cargo de director gerente) y los órganos de gobierno, garantizando que proporcionen la información necesaria para comprender plenamente la importancia de los riesgos de blanqueo de capitales.

 

Entre las funciones de este nuevo cargo también se incluye informar a los órganos corporativos sobre cualquier infracción en materia de blanqueo de capitales y sobre cuestiones críticas de las que tengan conocimiento, así como recomendar las medidas adecuadas para mitigar los riesgos.

 

En resumen, se trata de una novedad que tendrá un impacto significativo en el gobierno corporativo y, en particular, en el sistema de control interno. Además, consolida y refuerza las medidas contra el blanqueo de capitales y el papel fundamental de la función específica para este fin. 

 

En los próximos meses, se solicitará a miles de intermediarios que identifiquen a la persona que ocupará el cargo de Director Ejecutivo de AML. Esta persona deberá poseer, además de la profesionalidad, la integridad y la ética exigidas a todos los miembros del consejo, las competencias específicas adicionales que requieren las nuevas disposiciones de supervisión, así como el compromiso de dedicar el tiempo necesario a dicha función.