Parte I – Introducción

Hace un año iniciamos un proceso de análisis sobre el papel de las certificaciones internacionales. AMLACERT® e CAMS di ACAMS en el fortalecimiento del cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la prevención de la financiación del terrorismo. Este trabajo, que culminó con la publicación de un e-book, marcó un punto de partida importante: destacar cómo estas certificaciones no son un logro simple para el profesional que las obtiene, sino un palanca estratégica para toda la organización quienes deciden equiparse con cifras certificadas.

Tras el éxito de nuestro libro electrónico de 2024, hoy lanzamos una nueva serie de reflexiones que conducirán a la publicación delEdición 2025Esta nueva edición nació con el objetivo de para profundizar y ampliar ese análisis, subrayando un aspecto crucial: Los beneficios directos que generan estas certificaciones no solo para el individuo, sino sobre todo para la empresa y sus órganos directivos., tanto en términos de reducción de riesgos como de protección legal y de reputación.

El contexto normativo e internacional de referencia

En los últimos años, el debate internacional sobre la formación en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ha encontrado una base sólida en dos pilares regulatorios:

• Las recomendaciones de la Grupo de Acción Financiera (GAFI), y en particular la n.18, que exigen que los sujetos obligados adopten programas de educación continua Capaz de garantizar la actualización constante de sus competencias de acuerdo con las mejores prácticas mundiales;
• El marco regulatorio nacional y europeo, Que van desde Decreto Legislativo 231/2001 a las directivas de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales, en las que la calidad y trazabilidad de las habilidades La lucha contra el blanqueo de capitales desempeña un papel decisivo a la hora de demostrar la diligencia de los máximos órganos y de limitar o excluir sus responsabilidades en caso de controversias.

Certificaciones como el más alto estándar de excelencia

Certificaciones AMLACERT® e CAMS – alcanzable a través de laDiploma de Máster Ejecutivo Internacional en Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (PBC/FT) – Incluye certificación AMLACert y CAMS. proporcionado por Escuela Europea de Gestión Bancaria e Escuela Italiana de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y Cumplimiento Normativo – representan hoy el El más alto nivel de experiencia en prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo disponible a nivel internacional.Este camino se distingue por:

• 'Salta calidad y autoridad de los profesores, procedentes de contextos institucionales y profesionales de primer nivel;
• la Estructura de programa rigurosa y avanzada, que abarca en profundidad los perfiles regulatorios, de riesgo y operativos;
• la Cumplimiento perfecto de las normas del GAFI y las expectativas de las autoridades supervisoras internacionales.

Quienes obtienen estas certificaciones se convierten en un recurso capaz de Supervisar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo con un enfoque estratégico y proactivo., totalmente compatible con los estándares globales. Para organizaciones, y en particular para Junta Directiva – esto significa haber adoptado el máximo nivel de diligencia posible a la hora de elegir al gestor de AML, con beneficios tangibles:

• Fortalecimiento de los modelos de cumplimiento y su conformidad con las normas del GAFI;
• reducción del riesgo de sanciones y responsabilidad administrativa ex Decreto Legislativo 231/2001;
• mayor credibilidad hacia las autoridades de supervisión y hacia el mercado;
• creación de un real cultura corporativa de prevención y transparencia.

Este efecto protector —en particular el efecto indemnizador sobre el Consejo de Administración frente a las sanciones administrativas y la mitigación de la responsabilidad penal— se analizará con mayor detalle en la sección dedicada a los aspectos jurídicos y de gobernanza, analizados a la luz del Decreto Legislativo 231/2001.

Una actualización enriquecida con contribuciones autorizadas.

Esta segunda edición no reemplaza pero enriquece La anterior, que integra perspectivas nuevas y autorizadas:

• La intervención del Dr. Alfonsina Leo, jefe de la delegación italiana ante el GAFI/GAFI, quien ilustrará cómo la formación continua es fundamental para las normas internacionales y las evaluaciones de cumplimiento;
• La intervención del Mayor. Lorenzo Savastano, CAMS, Oficial de la Guardia di Finanza, dedicado al tema de criptoactivos y lavado de dinero, que representan uno de los principales riesgos emergentes en el sector fintech para entidades obligadas a combatir el blanqueo de capitales. Su contribución destacará cómo los riesgos asociados a las nuevas tecnologías —desde las monedas virtuales hasta los servicios VASP— son ahora parte integral de las competencias requeridas a los profesionales de la lucha contra el blanqueo de capitales y del proceso de certificación que protege a las organizaciones y sus órganos de gestión, incluso en lo que respecta a la correcta implementación de los modelos 231.
• El análisis del abogado. Cristina Rabazzique aclarará el vínculo entre las certificaciones AML, los modelos 231 y las responsabilidades de los órganos de alta dirección;
• La nueva propuesta y actualización del contenido originalpara ofrecer una visión completa y coherente del tema.

Nuestro objetivo es proporcionar profesionales, responsables de cumplimiento normativo, miembros de juntas directivas y gestores de prevención del blanqueo de capitales. una herramienta concreta y actual para entender por qué la formación certificada, y en particular laMáster Ejecutivo Internacional lo que te permite lograr AMLACERT e CAMS – representar hoy La opción más eficaz para combinar el cumplimiento de las normas del GAFI, la protección legal y la reputación corporativa..

Con esta contribución inauguramos una serie de artículos en profundidad dedicados al tema:

• Il 28 julio publicaremos el discurso de Dra. Alfonsina Leo sobre el valor de la formación continua en las normas del GAFI;
• Il 31 julio será el turno de la Mayor Lorenzo Savastano sobre los riesgos emergentes relacionados con los criptoactivos.
• Il 04 agosto Concluiremos con la intervención de laLa abogada Cristina Rabazzi, con un análisis de las certificaciones AML y las responsabilidades del artículo 231;

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