PARTE II – El enfoque del GAFI/GAFI sobre la formación continua

Por Alfonsina Leo – Ejecutiva del MEF – Jefa de la Delegación Italiana del GAFI/GAFI

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Esta contribución da continuidad a la serie de reflexiones que dedicamos a las certificaciones. AMLACERT® y CAMS de ACAMS y su papel estratégico en el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Tras el artículo introductorio publicado la semana pasada, esta segunda contribución ofrece una perspectiva institucional: la Dra. Alfonsina Leo, Directora del Ministerio de Economía y Finanzas y Jefa de la Delegación italiana ante el Parlamento Europeo y del Consejo de Seguridad de la Administración Grupo de Acción Financiera (GAFI)/GAFI, ilustra la importancia de la formación continua en normas internacionales y su vínculo con la eficacia de las medidas contra el blanqueo de capitales.

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Las recomendaciones del GAFI/GAFI y la importancia central de la formación

Las recomendaciones de la Grupo de Acción Financiera (GAFI)El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) representa el estándar internacional para la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Constituye un punto de referencia esencial para las entidades obligadas —instituciones financieras, profesionales y operadores no financieros— en el cumplimiento adecuado de sus obligaciones contra el lavado de dinero, desde la autoevaluación de riesgos y la debida diligencia del cliente hasta la obligación de abstenerse y denunciar transacciones sospechosas.

Por esta razón, entre los principios fundamentales delineados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI)/GAFI, se hace especial hincapié en la formación continua del personal y la adopción de sistemas de control interno adecuados.herramientas esenciales para garantizar la eficacia de las medidas contra el blanqueo de capitales.

Recomendación 18: La formación como pilar operativo

La entrenamiento contínuo, a lo que se hace referencia explícitamente en el Recomendación 18 [1], se considera un elemento clave para garantizar que todas las entidades obligadas, incluidos los empleados, gerentes y colaboradores, puedan reconocer rápidamente las transacciones sospechosas y adoptar las medidas adecuadas de mitigación de riesgos.

Il Grupo de Acción Financiera (GAFI)El GAFI subraya que la falta de preparación adecuada expone a las organizaciones a graves vulnerabilidades, convirtiéndolas en instrumentos involuntarios para actividades ilícitas. Por esta razón, es esencial que los programas de capacitación sean periódico, específico, actualizado con respecto a la evolución de las técnicas de reciclaje.[ 2 ] y regulaciones nacionales e internacionales y con el objetivo de proporcionar herramientas prácticas para identificar y denunciar transacciones sospechosas.

Por lo tanto, la formación del personal es un elemento clave de un programa. ALD / CFT Eficaz. Solo mediante la formación continua el responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales puede desempeñar eficazmente sus funciones, contribuyendo a proteger la integridad del sistema financiero y a prevenir el uso ilícito de los canales económicos, así como el cumplimiento de sus propias responsabilidades.

La transición del enfoque basado en reglas al enfoque basado en riesgos.

Al mismo tiempo, el sistema de control interno y los procedimientos de la empresa deben ser coherentes con los perfiles de riesgo y proporcionales a la naturaleza, el tamaño y la complejidad de la actividad realizada. Según el Recomendación 1 del Grupo de Acción Financiera (GAFI)/GAFI, de hecho, las entidades obligadas deben adoptar una enfoque basado en el riesgo, que implica la evaluación y la gestión proactiva de los riesgos de blanqueo de capitales, a través de la definición de políticas, procedimientos y medidas de control eficaces[3].

Los informes de evaluación del GAFI/GAFI sobre los sistemas nacionales para prevenir y combatir el blanqueo de capitales revelan que la transición de un enfoque basado en normas a un enfoque basado en riesgos es una tarea compleja. Las entidades obligadas requieren un conocimiento profundo de los riesgos, una base jurídica sólida (que regule los mandatos y poderes), una estructura organizativa y la preparación y los recursos adecuados para implementar con éxito un enfoque de supervisión sólido basado en el riesgo.

Il Grupo de Acción Financiera (GAFI)En sus informes, suele destacar las deficiencias precisamente en el ámbito de la formación en los países examinados: El cambio cultural necesario para implementar un enfoque basado en el riesgo también y sobre todo requiere programas de capacitación estructurados y continuos, Además del desarrollo y la implementación de un conjunto integral de herramientas de vigilancia.

Las certificaciones internacionales como palanca para cumplir con los estándares del GAFI.

En lo que respecta a la capacitación, la guía del GAFI sobre supervisión basada en riesgos, junto con los controles internos y las auditorías, incluye la "capacitación continua del personal" como un componente esencial de un programa de cumplimiento eficaz, lo que subraya la necesidad de una capacitación adecuada dentro de las organizaciones para respaldar un marco de supervisión eficaz basado en riesgos para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT). La capacitación es obligatoria en todos los niveles, desde los empleados hasta los gerentes y los miembros del consejo de administración.

En la guía[4] sobre supervisión basada en riesgos[5], la Grupo de Acción Financiera (GAFI) incluye el formación continua del personal Como parte esencial de un programa de cumplimiento eficaz, se destaca la necesidad de una capacitación adecuada dentro de las organizaciones para respaldar un marco de supervisión eficaz basado en el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (ALD/CFT), junto con controles internos y auditorías. Esta capacitación es obligatoria. En todos los niveles: empleados operativos, gerentes y miembros de la junta directiva.

Il Grupo de Acción Financiera (GAFI) reconoce que la capacidad de los operadores para identificar, evaluar y gestionar los riesgos de blanqueo de capitales depende significativamente de la calidad de la formación recibidaEn este marco, cursos de formación reconocidos internacionalmente, como certificaciones AMLACERT® y CAMS (Especialista Certificado en Prevención del Blanqueo de Capitales) representan herramientas particularmente eficaces para cumplir con los estándares del GAFI.La adquisición de competencias certificadas fortalece tanto la capacidad de detectar y gestionar riesgos como la credibilidad general del sistema de cumplimiento interno.

Tener una certificación como por ejemplo CAMS di ACAMS o AMLACERT por lo tanto se convierte en un garantía de calidad para instituciones financieras y organismos de supervisión, demostrando que el profesional ha seguido una trayectoria formativa acorde con los estándares internacionales. Grupo de Acción Financiera (GAFI) y es capaz de abordar de forma proactiva las amenazas de blanqueo de capitales.

Por lo tanto, AMLACERT® y CAMS de ACAMS no solo responden con prontitud a las recomendaciones de la Grupo de Acción Financiera (GAFI) En términos de formación continua, también representan una herramienta estratégica de cumplimiento normativo y de reputación, que fortalece la cultura de prevención dentro de las organizaciones, reduciendo el riesgo de sanciones y contribuyendo a la construcción de un sistema contra el blanqueo de capitales más sólido y eficaz.

En conclusión, esta contribución muestra cómo los estándares Grupo de Acción Financiera (GAFI) y certificaciones AMLACERT® y CAMS de ACAMS Están perfectamente alineados: ambos tienen como objetivo formar profesionales capaces de afrontar los riesgos más complejos e innovadores.

Para las organizaciones, integren figuras certificadas a través de programas como el Diploma Ejecutivo Internacional AML/CFT, que incluye AMLACert y CAMS. – que le permite obtener ambas certificaciones – significa equiparse con el más alto nivel de habilidades disponibles y garantizar que su Junta Directiva cuente con el respaldo de las mejores prácticas globales, fortaleciendo así su protección legal y reputacional.

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[ 1 ] Recomendación 18 – Consulte //www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/recommendations/FATF%20Recommendations%202012.pdf.coredownload.inline.pdf

[2] El Recomendación 15 Destaca la importancia de adaptar continuamente los controles internos a las nuevas tecnologías, los servicios digitales y las posibles amenazas emergentes, como el blanqueo de capitales mediante criptoactivos.

[3] El Recomendación 17Además, exige que las entidades obligadas se equipen con mecanismos para supervisar constantemente las operaciones y a los clientes, con el fin de identificar rápidamente cualquier anomalía o comportamiento sospechoso.

[4] Para apoyar a las jurisdicciones, el GAFI/GAFI desarrolla ayuda.

[5] Véase la guía del GAFI sobre Supervisión basada en el riesgo, marzo de 2021. Guía-Supervisión-Basada-en-el-Riesgo.pdf.coredownload.inline.pdf

[5] Cfr Guía sobre el enfoque basado en el riesgo para profesionales del derecho;

[ 5 ] https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/guidance/RBA-Accounting-Profession.pdf.coredownload.pdf.

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