Editado por Sergio Silvestri

La Mesa de la Comisión Parlamentaria de Investigación sobre el Sistema Bancario y Financiero ha decidido enviar un cuestionario a los principales bancos nacionales para evaluar el funcionamiento del sistema bancario. La investigación, basada en numerosos informes, se centra en los préstamos relacionados con el Superbono del 110 % y otros bonos para la construcción. La presidenta de la Comisión, Carla Ruocco, señaló que «al completar el cuestionario, los 11 bancos nacionales más importantes (Intesa Sanpaolo, Unicredit, Banco Bpm, Iccrea, Mediobanca, Cassa Centrale Banca, Bper, Monte dei Paschi, Credem, Banca Popolare di Sondrio, Banca Carige), así como Cassa Depositi e Prestiti y Correos, deberán proporcionar datos e información trimestrales sobre los préstamos adquiridos antes del 11 de julio, informando, por ejemplo, el número de solicitudes recibidas, canceladas y desembolsadas, así como los tipos de descuento aplicados y los plazos registrados». Mientras tanto, en un comunicado, la Confartigianato (Confederación Italiana de Artesanía) señaló que "con 5,2 millones de euros retenidos en las arcas tributarias, de los cuales el 71,2% corresponde a la superbonificación y el 28,8% a otras bonificaciones de la construcción, su impago costaría la vida a 47 trabajadores de microempresas y pequeñas empresas".

En relación con las estafas de bonos de construcción, en los últimos días en Campania, la Guardia di Finanza (Policía Financiera) de Frattamaggiore incautó más de 772 millones de euros en activos procedentes de bonos de construcción y alquiler. La orden de embargo preventivo fue emitida por el juez instructor del Tribunal de Nápoles Norte, a petición de la Fiscalía de Nápoles Norte, y afecta a 143 personas físicas y jurídicas. Un comunicado de la Guardia di Finanza subraya que la operación se deriva de un análisis operativo, iniciado por la Comandancia Provincial de la Guardia di Finanza de Nápoles, sobre la circulación de créditos para obras de renovación y eficiencia energética, así como para pagos de alquiler, según lo previsto en el Decreto Legislativo 34/2020 (Decreto de Relanzamiento). En marzo pasado, las investigaciones ya habían llevado a la incautación de aproximadamente 108 millones de euros a dos hermanos residentes en Vallo della Lucania. Las investigaciones posteriores sobre las negociaciones de los dos empresarios permitieron identificar a otro grupo numeroso de cesionarios cuyos créditos, al igual que los primeros, provenían de obras de construcción y contratos de arrendamiento inmobiliario inexistentes. El método, tal como se explica detalladamente, fue el siguiente: los cesionarios notificaron a la Agencia Tributaria, mediante la presentación de formularios de cesión en el portal Entratel, la disponibilidad de créditos por valor de varios millones de euros, recibidos por obras de renovación que, de hecho, nunca se realizaron. Durante la investigación, además de reconstruir la compleja cadena de cesiones llevadas a cabo por los perpetradores, se constató que más del 70% de ellos eran beneficiarios o solicitantes de la renta básica. Este aspecto constituye una prueba más de una dimensión económico-financiera y empresarial totalmente incompatible con los movimientos de los enormes recursos financieros que, solo aparentemente, tenían a su disposición.

La Policía Financiera especifica que «entre los titulares de créditos, además, se identificaron personas que habían sido denunciadas repetidamente por la policía por operar ilegalmente servicios de aparcamiento, por no tener número de IVA, por haber realizado actividades comerciales durante solo un día, por estar involucradas en sectores económicos distintos a la construcción, e incluso por estar asociadas con la Camorra, tanto en Nápoles como en Caserta». Se alega que uno de los perpetradores recibió obras de renovación por valor de más de 34 millones de euros a pesar de estar recluido en la prisión de Santa Maria Capua Vetere. La suma incautada también incluye decenas de millones de euros en créditos asignados a Poste Italiane SpA para fines de negociación; la cuantificación aún está pendiente.