Se lanza un nuevo curso de especialización sobre el proceso KYC: Conozca a su Cliente.

El curso, dividido en ocho sesiones de tres horas, está diseñado para profesionales de cumplimiento normativo, finanzas y gestión de riesgos en instituciones financieras y otras organizaciones. El objetivo es adquirir los conocimientos necesarios para gestionar situaciones relacionadas con el blanqueo de capitales, la evasión fiscal, los delitos financieros y la financiación del terrorismo dentro de las organizaciones.

Este curso práctico e interactivo, con estudios de caso, ejercicios y debates, se centra en estos temas y en aspectos específicos de la gobernanza y los controles internos identificados por organismos reguladores internacionales y locales. Se basa en la amplia experiencia de los instructores, quienes han colaborado con diversas instituciones financieras y han impartido cursos para ellas. El curso analizará las directrices legales y regulatorias que las empresas deben cumplir.

Un buen proceso KYC (Conozca a su cliente) debe incluir tres etapas.

1) Identificación del cliente: La primera parte del proceso consiste en verificar la verdadera identidad del cliente y asegurarse de que se hayan verificado todos los datos.

2) Diligencia debida del cliente: Este proceso consiste en evaluar al cliente, las actividades que realiza y las áreas geográficas en las que opera. Los requisitos de diligencia debida pueden variar desde medidas sencillas hasta niveles de escrutinio más rigurosos para personas, actividades o áreas operativas de alto riesgo.

3) Seguimiento continuo: Es importante supervisar constantemente a los clientes y cualquier cambio o variación significativa en el negocio.