Editado por Fabrizio Vedana

Ha transcurrido el primer semestre del año y las cuestiones relacionadas con la emergencia del Covid también han sido protagonistas en el plan contra el blanqueo de capitales.

De hecho, el 11 de febrero, la Unidad de Inteligencia Financiera publicó una comunicación detallada en la que se especificaban otros factores de riesgo e indicios de posible actividad ilícita que habían surgido como consecuencia de la emergencia sanitaria en curso.

En comparación con lo que ya se preveía en la comunicación anterior del 16 de abril de 2020, la UIF ha identificado tres nuevos patrones de comportamiento anómalo en relación con:

1) transferencias de créditos fiscales resultantes de incentivos otorgados para mitigar los efectos de la pandemia;

2) conducta que desvíe la atención de subvenciones no reembolsables o préstamos respaldados por garantías públicas;

3) transacciones en línea a través de Internet, comercio electrónico y el riesgo de ciberdelincuencia y actividades fraudulentas.

Sin embargo, la creación del registro de beneficiarios finales no ha llegado a buen puerto: el proyecto de reglamento elaborado por el Ministerio de Economía y Finanzas, tras haber superado en gran medida la revisión del Garante de la Privacidad, ha sufrido un revés ante el Consejo de Estado. En una nota detallada, fechada el 19 de marzo, la máxima autoridad de justicia administrativa solicitó al Ministerio de Economía y Finanzas que realizara una larga serie de modificaciones y adiciones al texto reglamentario.

El decreto que establecerá disposiciones relativas a las actividades de los proveedores de servicios de moneda virtual (los llamados casas de cambio) y servicios de monederos digitales a que se refiere el artículo 1, párrafo 2, letras ff) y ff-bis), sigue estancado.

Mientras tanto, han surgido otras necesidades regulatorias importantes, empezando por la definición de un marco regulatorio integral para el sector de los criptoactivos. El presidente de la Consob lo calificó como un nuevo Bretton Woods durante la reunión anual con el mercado financiero.

La propuesta de la Comisión Europea sobre finanzas digitales, que se estructura en tres medidas legislativas, también avanza en esta dirección. La MiCar introduce regulaciones específicas para el mercado de criptoactivos distintos de los instrumentos financieros; el Reglamento Piloto lo que permitirá a las autoridades nacionales (para Italia, presumiblemente, la Consob) probar el desempeño de las funciones de comercio e post-negociación en una única plataforma de negociación, para iniciar la creación de un mercado secundario de instrumentos financieros en forma de token; Dora, con un enfoque más específico en la ciberseguridad y con el objetivo de elevar los estándares de ciberseguridad en el mercado financiero de toda la Unión.

El otoño, al menos en términos generales, es muy cálido: descansemos, pero, si es posible, aprovechemos también para dedicarnos a alguna buena lectura sobre el mundo cambiante.