Tras trabajar en KPMG Consulting como gerente sénior de la unidad de negocio de Riesgos y Cumplimiento Normativo, Alberto Armani se incorporó al Grupo UBI en 2012. Desde 2014, dirige el Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales del Grupo UBI Banca. Es el protagonista del reportaje de septiembre en la columna "La parola A".

Ser responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales es un cargo bastante delicado. ¿Qué retos afrontas al desempeñar esta función?
La lucha contra el blanqueo de capitales es un área sumamente delicada, tanto por su contenido como por las implicaciones reputacionales que conlleva. Su función es sumamente compleja, y los constantes acontecimientos, tanto exógenos (legislación, mercado) como endógenos (crecimiento del Grupo), exigen una atención constante a las actualizaciones regulatorias y al análisis del impacto en la lucha contra el blanqueo de capitales de los nuevos productos y servicios que demanda el mercado. A esto se suma la irrupción de las criptomonedas, lo que hace que el panorama sea aún más complejo e interesante.

¿Cómo ha cambiado la función de lucha contra el blanqueo de capitales con la entrada en vigor de la Cuarta Directiva Europea? ¿Cómo se está adaptando UBI Banca a los cambios introducidos por los legisladores europeos?
El Decreto Legislativo 90/2017, que implementa la Cuarta Directiva, introduce importantes novedades que definen y regulan aspectos cruciales para la gestión de riesgos. Entre ellos se incluyen la ampliación del alcance de las entidades obligadas y las cuestiones de debida diligencia, con directrices sobre beneficiarios finales y personas políticamente expuestas (PEP). En este sentido, esperamos las medidas de implementación de la Autoridad de Supervisión, que sin duda nos permitirán cumplir con los nuevos requisitos normativos. Nuestro Grupo ya ha iniciado el proceso de cumplimiento, tanto mediante la implementación de soluciones vigentes desde el 4 de julio como mediante el desarrollo de un programa de proyectos para la implementación de intervenciones.
con una fecha de caducidad diferente.

La formación parece desempeñar un papel clave en la actualización de habilidades y conocimientos relacionados. cumplimiento de los nuevos requisitos reglamentarios. Por ejemplo, usted ha decidido invertir en formación. Al elegir el Máster en Prevención del Blanqueo de Capitales en la Escuela Europea de Gestión Bancaria. ¿Cómo y por qué elegiste nuestra escuela de negocios?
Creo firmemente en la formación, especialmente en la que aporta valor añadido. Por eso, personalmente prefiero cursar un programa menos estructurado, exhaustivo y exigente, en lugar de participar en programas de formación que no aporten nada a mis conocimientos previos. Buscaba un máster integral que me permitiera, además, colaborar con instituciones externas. Investigué a fondo, incluso consultando con compañeros de otras instituciones. Por lo tanto, la elección de la European School of Banking Management fue deliberada y precisamente porque cumplía con mis expectativas.