Tendencias en los informes de transacciones sospechosas en 2015
19/10/2016 2022-12-06 16:02Tendencias en los informes de transacciones sospechosas en 2015
El Informe Anual de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), publicado hace aproximadamente dos meses, destacó un aumento significativo en el número de Informes de Transacciones Sospechosas (ITS) durante 2015. Se estima que la UIF recibió 82.428 informes en 2015, más de 10.000 más que en 2014.
La tabla que figura a continuación detalla el proceso de crecimiento en el número de informes de transacciones sospechosas desde 2011 hasta 2015, con un claro aumento del 70 por ciento.
| Informes recibidos | |||||
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | |
| Valores absolutos | 49.075 | 67.047 | 64.601 | 71.758 | 82.428 |
| Variaciones porcentuales en comparación con el año anterior. | 31,5 | 36,6 | -3.6 | 11,1 | 14,9 |
El crecimiento durante el último año se ha visto significativamente afectado por los efectos de las medidas en el área de divulgación voluntaria lo que dio como resultado 6.782 informes (el 8,2% del total).
Este componente contribuyó al fuerte crecimiento de las alertas de emergencia relacionadas con profesionales, que aumentaron en más del 150 %. Los informes de operadores no financieros también aumentaron significativamente (+62,4 %). En el caso de los bancos y las oficinas de correos, que representan casi el 80 % del total, el aumento fue más moderado (+14,9 %).
La siguiente tabla muestra los informes de transacciones sospechosas recibidos por el UIF según el tipo de entidad informante:
| Informes recibidos por tipo de reportero | |||||
| 2014 | 2015 | ||||
| (valores absolutos) | (acciones %) | (valores absolutos) | (acciones %) | (% de cambio en comparación con 2014) | |
| Monto Total | 71.758 | 100,0 | 82.428 | 100,0 | 14,6 |
| Bancos y oficinas de correos | 59.048 | 82,3 | 65.860 | 79,8 | 11,5 |
| Intermediarios financieros distintos de los bancos y las oficinas de correos1 | 9.172 | 12,8 | 8.719 | 10,6 | -4,9 |
| Profesionales | 2.390 | 3,3 | 5.979 | 7,3 | 150,2 |
| Operadores no financieros | 1.148 | 1,6 | 1.864 | 2,3 | 62,4 |
| Otros temas no incluidos en las categorías anteriores. | 0 | 0,0 | 6 | 0,0 | – |
El número de informes relacionados con la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva sigue siendo limitado, aunque va en aumento (286 en comparación con 97 en 2014).
Un análisis detallado de la situación nacional italiana pone de manifiesto la desigualdad en la distribución territorial de las alertas de emergencia: las regiones central y norte registran un mayor número de avisos en relación con su población que las del sur. Apulia, con 4.800 avisos, representa el 5,8% del total nacional (el mismo porcentaje que en 2014).
La siguiente imagen ilustra el desglose de los informes de transacciones sospechosas recibidos por el UIF según la región en la que se produjo la transacción reportada.
Si se tienen en cuenta las transacciones efectivamente ejecutadas, los informes presentados en 2015 pusieron en conocimiento de la UIF transacciones sospechosas por un valor aproximado de 97 millones de euros (56 millones de euros en 2014). Si además consideramos las transacciones aún no ejecutadas, la cifra de 2015 asciende a 114 millones de euros (frente a los 164 millones de euros de 2014).
Los informes se referían principalmente a transferencias bancarias nacionales (32,9%) y extranjeras (8,5%), así como a transacciones en efectivo (26,3%).
En 2015, el 55% de los informes se recibieron dentro del primer mes de las operaciones realizadas. El 80% se recibieron dentro de los primeros tres meses. Estos tiempos de transmisión aún no están en línea con el concepto de "informes rápidos", que contribuye a la efectividad general de la colaboración activa, según el estándar Internacional.
