Editado por Joseph Malvisini

Moneyval presentó su informe final del programa, que concluyó en 2022, y al mismo tiempo, el 25 de abril en Varsovia, destacó el plan de acción previsto para los años siguientes.
2023 - 2027.

Este documento, que analizaremos en sus aspectos esenciales, representa el "posicionamiento" de Europa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para los próximos años.

Pasemos ahora al análisis del documento.

El plan, que partió de una evaluación según la lógica FODA (análisis de las fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas del sistema de prevención del blanqueo de capitales de los países miembros), contó en su formulación con la participación de expresidentes, secretarios ejecutivos y expertos de la propia organización.

Moneyval observa que el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo son fenómenos en constante expansión, que adquieren un carácter cada vez más internacional y/o transnacional, y se estima que la cantidad total de blanqueo de capitales en todo el mundo oscila entre 500 millones y 1 billón de dólares.

La financiación del terrorismo sigue siendo la base de todas las formas de asistencia organizativa y propagandística en las actividades de "selección" y proselitismo. Constituye la principal amenaza para la seguridad de las poblaciones del mundo.

Para responder a estas amenazas, el GAFI desarrolló las normas internacionales que todos conocemos, las cuales se han traducido en 40 recomendaciones que se han convertido en una guía y una fuente de inspiración para países de todo el mundo.

Por el contrario, es el propio sistema del GAFI, y específicamente dentro de la Unión Europea (Moneyval), el que verifica la eficacia de la metodología para la aplicación de las recomendaciones, asegurando que se traduzcan y apliquen correctamente en los distintos contextos nacionales. A este respecto, cabe destacar que Italia fue objeto de una revisión específica a finales de 2021, cuyos resultados, en lo que respecta a la aplicación de la Cuarta Directiva de la UE, identificaron áreas importantes de mejora.

En efecto, en el contexto europeo más amplio, es importante destacar las áreas de intervención identificadas en la supervisión del sector financiero, los bajos niveles de cumplimiento en el sector privado, la falta de transparencia en las estructuras de las entidades jurídicas y las escasas condenas y decomisos por delitos de blanqueo de capitales. Por último, pero no menos importante, la falta de sanciones para la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. La cooperación internacional y el valor de las Unidades de Inteligencia Financiera de diversos países son fortalezas reconocidas.  

La estrategia 2023-2027 busca incrementar la contribución de Moneyval al desarrollo y la mejora de la eficacia de los sistemas de prevención a nivel nacional, regional y mundial, un aspecto clave de su misión desde sus inicios. Este esfuerzo deberá desarrollarse a lo largo de varios años.

La implementación del plan se basa en una serie de “pilares”.

Pilar n.º 1: Continuar y reforzar la supervisión de las actividades contra el blanqueo de capitales en los países participantes mediante "evaluaciones de reciprocidad".

Siguiendo esta lógica, se completará el quinto ciclo de evaluaciones, de las cuales 4 se realizarán en 2023 y las 3 restantes durante 2024.

Algunos elementos útiles para la realización concreta del primer "pilar":

• Se hará mayor hincapié en la difusión de una cultura de lucha contra el blanqueo de capitales mediante acciones destinadas a fortalecer la conciencia política en los estados y territorios centrados en las implicaciones del proceso de evaluación mutua.
• Aplique estrictamente la metodología del GAFI.
• Mejorar la calidad de los procesos de evaluación de seguimiento.
• Evaluar la extensibilidad de los criterios y parámetros estadísticos adquiridos con el quinto ciclo de evaluación con el fin de crear elementos de comparabilidad entre el quinto y el sexto ciclo de evaluación, con el objetivo de definir indicadores cuantitativos clave (en lo que respecta a los resultados de las condenas, la recuperación de los bienes incautados y la cooperación internacional, teniendo debidamente en cuenta la relevancia de la jurisdicción nacional y considerando las especificidades individuales).
• Implementar un programa integral de capacitación para evaluadores entre 2024 y 2027 para mejorar el grupo de evaluadores, basándose en estándares de calidad más estrictos.

Pilar 2: Ampliar el papel de Moneyval como punto de referencia para definir el riesgo de blanqueo de capitales en toda Europa..

En sus actividades, Moneyval se ha centrado principalmente en el monitoreo país por país y aún no ha intentado explorar las tendencias o los riesgos dentro de la "Región Europea". Dada la naturaleza transnacional del lavado de dinero, desarrollar una comprensión integral de estas tendencias, que abarque un marco más amplio que una sola perspectiva nacional, es esencial para estrategias efectivas de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT). Dicha evaluación nunca se ha realizado.

Pilar 3: Desarrollar el papel de Moneyval en sus relaciones con el GAFI y otras organizaciones regionales.

Para lograr el objetivo mencionado, es fundamental crear un sistema de intercambio más eficaz entre el GAFI y Moneyval. El GAFI supervisa y revisa los resultados de los informes y proporciona interpretaciones regulatorias, mientras que Moneyval participa en proyectos y ofrece análisis y comentarios sobre los informes del GAFI.

Si bien la relación en el primer caso es clara, Moneyval debe, por otro lado, fortalecer de manera más independiente su prestigio en sus relaciones con los organismos regionales que evalúan y coordinan los riesgos de lavado de dinero. Los primeros resultados de este esfuerzo se han observado en los programas de intercambio para evaluadores y en el desarrollo de un sistema único de retroalimentación sobre los resultados de las evaluaciones.

Pilar 4: Fomentar sinergias en el seno del Consejo Europeo.

El Presidente de Moneyval participa en un intercambio de comunicaciones anual con el Secretario General del Consejo de Europa, con la participación de los Presidentes de otros órganos de seguimiento del Consejo de Europa. Esto brinda la oportunidad de abordar cuestiones de gran relevancia y desarrollar herramientas transversales para la intervención en el seno del Consejo de Europa.

Sin embargo, deben aprovecharse aún más las posibles sinergias en cuestiones de interés común, interconectadas con la lucha contra el blanqueo de capitales, como la trata de personas, la corrupción y el narcotráfico.

Pilar 5: Desarrollar un papel político para Moneyval con visibilidad mediática propia.

La participación política y la visibilidad mediática de Moneyval han aumentado, incluso mediante estrategias de comunicación dirigidas a ciertos medios. El Comité de Ministros del Consejo de Europa y la Asamblea Parlamentaria muestran un interés creciente en los asuntos y las actividades de Moneyval. 
Además, la práctica de incluir a representantes gubernamentales y ministros de alto nivel en un intercambio de opiniones con el presidente de Moneyval al comienzo del proceso de evaluación aumentó la visibilidad política y garantizó un apoyo político crucial de alto nivel.

Pilar 6: Recursos de Moneyval.

Los recursos de Moneyval, procedentes del presupuesto ordinario, permitirán alcanzar todos los objetivos definidos en la estrategia. La financiación se pondrá a disposición de los Estados miembros y territorios participantes en Moneyval de forma voluntaria.

¿Qué podemos decir? Es un proyecto desafiante, así que lo único que podemos hacer es desearle a Moneyval: "Buena suerte".