La 15ª edición del Diploma en Prevención del Blanqueo de Capitales dio comienzo en Milán, en la sede de UBI Banca en Via Monte di Pietà, con una conferencia impartida por Marco Caruso, Gerente de SOS en Banco BPM.

Esta edición del máster también se centra en la IV Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales y en los requisitos que entraron en vigor el 4 de julio.
Los destinatarios de la legislación contra el blanqueo de capitales son las personas físicas y jurídicas que operan en el sector financiero y los profesionales que deben cumplir con obligaciones específicas en materia de verificación de clientes y notificación de transacciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que realiza el análisis correspondiente.

La Cuarta Directiva contra el Blanqueo de Capitales refuerza la normativa vigente, pero introduce varios cambios. En primer lugar, exige a bancos, abogados y contables que realicen evaluaciones de riesgos y establece requisitos claros de transparencia para las empresas en lo que respecta a la titularidad real. Esta información se incorporará a un registro central y estará a disposición de las autoridades nacionales y las entidades obligadas.

Al mismo tiempo, la directiva simplifica la cooperación y el intercambio de información entre las unidades de inteligencia financiera de los distintos Estados miembros para identificar y rastrear transferencias monetarias sospechosas con el fin de prevenir e investigar delitos o actividades terroristas. Asimismo, establece una política coherente hacia terceros países con deficiencias regulatorias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y refuerza las facultades sancionadoras de las autoridades competentes.