El caso de Milán pone de relieve las vulnerabilidades del fútbol profesional y de sectores de alto riesgo como el de lujo.

Editado por Sergio Silvestri

La reciente operación llevada a cabo por la Policía Financiera de Milán y la Fiscalía desmanteló una red criminal que entrelaza apuestas ilegales, lavado de dinero y el uso de testaferros. La incautación preventiva, por un valor total de 1.533.753 eurosEn el caso participaron cinco personas físicas y una persona jurídica, con órdenes simultáneas de arresto domiciliario para los principales sospechosos.

La investigación reveló la participación de varios futbolistas de la Serie A en actividades de apuestas ilegales, principalmente en plataformas no autorizadas y en juegos como el póker en línea.

Las investigaciones revelaron la existencia de una red estructurada que operaba en el área de Milán, basada en:

• Ventas fraudulentas de artículos de lujo (relojes y joyas nunca entregados) a través de una joyería, utilizado para disfrazar pagos de deudas de juego con razones ficticias.
• Uso sistemático de testaferros para transferir dinero a través de tarjetas PostePay, cuentas Revolut y transferencias bancarias, durante más de 300.000 euros, más adelante 400.000 euros en efectivo.
• Promoción de plataformas ilegales por los propios apostadores, incentivados con bonos y reducciones de deuda.

Las investigaciones revelaron que algunos de estos atletas supuestamente utilizaron una joyería milanesa para saldar deudas de juego, simulando la compra de artículos de lujo que nunca se entregaron. Además, se descubrió que algunos futbolistas supuestamente promocionaron las plataformas ilegales entre sus compañeros, a cambio de bonificaciones o reducciones de deuda.

El panorama que emerge revela un ecosistema opaco que, si bien tiene sus raíces en los deportes y las apuestas, se extiende a redes de pago e intermediarios financieros difíciles de rastrear. Este es un modelo típico de lavado de dinero, que explota las lagunas regulatorias y los controles débiles.

La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales: un paso crucial

En este contexto, el VI Directiva contra el blanqueo de capitales El Reglamento (UE) de la Unión Europea (2023/2024) representa un paso crucial, ya que amplía significativamente la lista de entidades obligadas a cumplir con las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés).

Entre las innovaciones más significativas se encuentra la introducción de nuevas entidades obligadas, entre las que se incluyen:

• Clubes de fútbol profesional y agentes deportivos
• Joyeros y operadores de lujo, con diferentes umbrales:
• Artículos preciosos y relojes: operaciones superiores a 10.000 euros
• Carro de lujo: operaciones superiores a 250.000 euros
• Yates y aviones privados: valor de la unidad mayor que 7,5 millones de euros
• Obras de arte: transacciones e intermediaciones superiores a 10.000 euros
• Proveedores de servicios de criptoactivos

Además, el responsabilidad penal de las empresas y se introdujo un Límite uniforme de la UE de 10.000 euros para pagos en efectivo., precisamente para combatir prácticas de evasión fiscal como las que surgieron en el caso de Milán.

La Directiva también subraya la importancia de reforzar las medidas. debida diligencia (KYC) e la debida diligencia hacia clientes de alto riesgo.

La formación como herramienta de prevención

Ante un panorama tan complejo, la formación especializada es una herramienta clave para prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiación ilícita.

La Escuela Europea de Gestión Bancaria, Con el Escuela Italiana de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y Cumplimiento Normativo, propone elDiploma de Máster Ejecutivo Internacional en Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del TerrorismoEl programa de formación internacional más avanzado en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales, que incluye la obtención de las dos certificaciones más prestigiosas del sector: AMLACERT® e CAMS®.

El Maestro:

• Provee un preparación avanzada y actualizada sobre la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, con especial atención a las entidades obligadas, las señales de alerta, el conocimiento del cliente (KYC), la notificación de transacciones sospechosas y las técnicas de seguimiento.
• Está estructurado para formar profesionales capaces de operar tanto en los sectores bancario y de seguros como en sectores no bancarios.tales como deportes, lujo, bienes raíces y criptoactivos.
• Te permite obtener certificaciones AMLACERT® y CAMS®, reconocido internacionalmente.

Conclusión

El caso de Milán es solo uno de los muchos indicios que demuestran cómo el riesgo de blanqueo de capitales se ha extendido mucho más allá de los sectores bancario y de seguros, infiltrándose en ámbitos como el fútbol, ​​el lujo y los circuitos de pago alternativos. VI Directiva contra el blanqueo de capitales Representa una respuesta regulatoria firme y necesaria. Pero por sí sola no es suficiente.

La primera línea de defensa real la constituyen los profesionales competentes y debidamente capacitados, capaces de reconocer las señales, interpretar las anomalías e intervenir con prontitud.

Está en su preparación, en su capacidad de aplicar de forma concreta. KYC, debida diligencia y SOS – que es la batalla más importante contra el blanqueo de dinero en la actualidad.

Y solo una formación de alto nivel puede transformar esta barrera en una herramienta verdaderamente eficaz.