Editado por Massimo Ferracci

La nueva legislación estadounidense contra el blanqueo de capitales y su interacción con las normativas europeas serán el tema central de un seminario virtual en profundidad que tendrá lugar el martes 13 de abril, de 15:00 a 18:00 horas. El seminario estará dirigido por el profesor Massimo Ferracci, docente universitario de Finanzas Corporativas Avanzadas y asesor financiero independiente para empresas, y contará con la participación de Dimitri Barberini, analista de AML/CFT para sistemas financieros internacionales. El 1 de enero de 2021, el Congreso de los Estados Unidos aprobó la Ley de Autorización de Defensa Nacional (NDAA, por sus siglas en inglés), una ley ómnibus que aborda una serie de cuestiones de defensa y seguridad nacional, incluidas las reformas legislativas más sustanciales y de mayor alcance a las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la financiación del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés), modificando radicalmente la Ley Patriota de 2001. La nueva NDAA introduce estas enmiendas y mejoras en materia de AML/CFT en forma de una ley federal contra el lavado de dinero denominada Ley contra el Lavado de Dinero (AMLA, por sus siglas en inglés), que contempla importantes sanciones penales.
Se están introduciendo numerosos requisitos que tendrán un profundo impacto no solo en las instituciones financieras (que tradicionalmente han asumido la responsabilidad del cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo), sino también en numerosos sectores (distintos de las instituciones financieras), que deberán cumplir con requisitos más estrictos. La inclusión de disposiciones sobre transparencia corporativa en la Ley contra el Lavado de Dinero es particularmente destacable, principalmente para combatir las finanzas ilícitas, lo que ha dado lugar a una transformación de dos décadas en la respuesta global a los delitos financieros.

En diciembre de 2020, FinCEN emitió nuevas normas que obligaban a las plataformas de intercambio de criptomonedas a presentar informes sobre cualquier transacción valorada en más de 10.000 dólares.

La AMLA amplía la autoridad del Departamento del Tesoro y del Departamento de Justicia (DOJ) para citar a comparecer a bancos no estadounidenses que mantienen cuentas corresponsales en los Estados Unidos, y para solicitar registros a bancos extranjeros que sean objeto de una violación de la ley penal estadounidense, la Ley de Secreto Bancario (BSA), una acción de decomiso civil o una investigación estadounidense por lavado de dinero.

La AMLA también crea dos nuevos delitos, el primero de los cuales se refiere a la presentación de información falsa a instituciones financieras sobre datos relevantes relativos a la propiedad o el control de activos involucrados en una transacción monetaria si están relacionados con figuras políticas extranjeras o si el valor total supera el millón de dólares.

El segundo delito implica la ocultación, falsificación o tergiversación de información relevante sobre el origen de los fondos en una transacción monetaria que involucre a una entidad considerada como un "problema grave de lavado de dinero".

La creación de estos nuevos delitos, que entran en vigor de inmediato, autoriza a las fuerzas del orden a procesar a abogados, contables, banqueros y agentes inmobiliarios que proporcionen información falsa al sistema financiero estadounidense.

Además de los delitos penales, la AMLA también contempla sanciones más severas para quienes infrinjan la BSA, permitiendo multas equivalentes a las ganancias obtenidas como resultado de la infracción. En caso de reincidencia en conductas anómalas, se pueden imponer multas adicionales de hasta el triple de las ganancias o pérdidas evitadas. Los gerentes y empleados de instituciones financieras también deberán reembolsar las bonificaciones percibidas durante el año en que cometieron la infracción de la BSA y quedarán inhabilitados para ejercer cargos públicos durante diez años.

Se trata de una legislación muy estricta y eficaz que tendrá repercusiones inmediatas en las relaciones financieras mundiales y exigirá que el sector financiero europeo se adapte dada la interacción e integración de los procesos económicos y financieros con los Estados Unidos de América.

Estos temas se tratarán en profundidad en el seminario, según el programa que se enviará a los interesados.

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